元手資金ゼロで投資信託！？

2017.09.25

資産形成

こんにちは、クリニック専門税理士の徳山です。

9月下旬となっても、なお厳しい残暑がまだまだ続いていますが、皆様体調を崩されていませんでしょうか？

さて、本日は「資産運用に興味があるが、リスクを負いたくない…。」と思われている方でも気軽にすることができるサービスをご紹介します。

現在、一部の証券会社でユニークな取り組みが行われています。

金融商品をカードポイントで購入することができるというサービスです。

「カードポイントを無駄にしたくはない」「うまく利用したい」という人には、とても良いサービスだと思います。

クレジットカードのポイントを使って金融商品に投資できるサービスの例として、本日は「インヴァストカード」をご紹介したいと思います。

「インヴァストカード」というクレジットカードをご存知でしょうか？

このカードは、カード利用時に発生するポイントが毎月現金に換わり、世界のETF（上場投資信託）を買うというサービスです。

インヴァストカードのポイント基本還元率は１％で、発生したポイントは自動的にＥＴＦに積立投資されます。

投資を始める際は「アグレッシブ型」「バランス型」「パッシブ型」の３つのスタイルから選ぶだけですので、手軽に始められます。

なお、売買手数料は無料です。

このカードの特徴は、カードポイントを使ってETFに投資をするということです。つまり、元手資金ゼロで資産形成を始めることが可能だということです。

積立専用のクレジットカードだとお考えいただければいいのではないでしょうか。

なおインヴァストカードを利用する際、「インヴァスト証券」の「トライオートＥＴＦ」という口座の開設が必要になります。

この自動で積立投資されるシステムのメリットは、ポイントの失効を考えなくていいところにあると思います。

クレジットカードのポイントには有効期限があり、うっかりその有効期限を過ぎてしまってポイントを失効したことがある先生もいらっしゃると思います。

ポイントが毎月自動で投資積立にまわされるのであれば、ポイント失効の心配はなくなります。

クレジットカードのポイントを使うため、大きな金額にはならず、積立額も大きくありません。

とはいえ、カードポイントを無駄にしないという意味では有益なサービスで、「ポイントを使って投資」という、とても面白い取り組みだと思います。

このように、クレジットカードのポイントを利用して金融商品に投資できるサービスはいくつかあり、今後も登場する可能性はあります。

投資をなじみあるものにするという観点から国の考えとも合います。

クレジットカード利用者にとってもポイントの利用方法が増えますので、今後のトレンドになっていくかもしれません。

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